保險代理人及保險經紀人所屬業務人員招攬前應符合下列條件資格

一、應符合「保險代理人管理規則」、「保險經紀人管理規則」或「保險業務員管理規則」之資格條件，並取得執業證書或完成保險業務員登錄程序。

二、頇與本公司簽訂合作契約。

三、具備招攬相關保險商品之資格、並有完整教育訓練且經測驗合格，並已具備所銷售保險商品之專業知識。
前項測驗資格應建檔留存，並至少保存二年，留供查核。

四、項保險代理人與保險經紀人自行辦理之教育訓練課程中，應向其所屬業務人員宣導招攬保險契約之正確觀念及作法，並應將涉及道德危險或不當節稅爭議之案例納入教育訓練教材內容，以提高對此類案件之銷售警覺性。

一、以未具保險業招攬人員資格者為之招攬。

二、對要保人或被保險人以錯價、放佣或其他不當折減保險費之方法為招攬。

三、以誇大不實、引人錯誤之宣傳、廣告、以不同保險公司之契約內容作不當比較或其他不當之方法為招攬。

四、使用未經保險業同意之文宣、廣告、商品說明書及建議書等文書為招攬。

五、慫恿要保人或被保險人違反告知義務或以不當之手段唆使要保人辦理退保、轉保、縮小保額、繳清、展期或貸款等行為。

六、酬金支付對象與要保書所載招攬人員不同。

七、挪用或侵占保險費。

八、未確認要保人或被保險人對保單之適合度。

九、其他損害要保人、被保險人或受益人權益之情事。

(一)、要保人及被保險人之基本資料（至少應包含姓名、性別、出生年月日、身分證字號及聯絡方式；若為法人者，為法人之名稱、代表人、地址、聯絡電話）；

(二)、要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係；

(三)、其他主管機關規定之基本資料。

二、要保人及被保險人是否符合投保之條件。

三、要保人及被保險人之投保目的及需求。
　

一、要保人已確實瞭解其所繳交保險費係用以購買保險商品。

二、要保人投保險種、保險金額及保險費支出與其實際需求具相當性。

三、要保人如係投保外幣收付之保險商品，應瞭解要保人對匯率風險之承受能力。

四、要保人如係投保投資型保險商品，應考量要保人之投資屬性、風險承受能力，並確定要保人已確實瞭解投資型保險之投資損益係由其自行承擔，且不得提供逾越要保人財力狀況或不合適之商品。
　

一、招攬經過。

二、被保險人工作年收入及其他收入。

三、要保人及被保險人是否投保其他商業保險。

四、家中主要經濟來源者。

五、身故受益人是否指定為配偶、直系親屬，或指定為法定繼承人，且其順位及應得比例適用民法繼承編相關規定。若否，應說明原因。

六、其他有利於核保之資訊。

保險代理人及保險經紀人所屬業務人員對於招攬保證承保商品時，應確實審酌客戶之年齡、意思表示能力、保險需求是否適合投保該等商品；本公司並應電訪客戶，以確認其瞭解商品內容及投保意願。

保險代理人及保險經紀人所屬業務人員對於招攬未滿十五足歲之未成年人投保人壽保險及傷害保險契約時，除應斟酌該等被保險人之合理保障需求外，並應依本公司核保規則辦理。